صندوق سرمایه گذاری چیست؟ آشنایی با نحوه سرمایه گذاری، مزایا و انواع صندوق های سرمایه گذاری
تاریخ انتشار : اردیبهشت ۱۰, ۱۴۰۲ تاریخ به روز رسانی : دی ۲۴, ۱۴۰۲ نویسنده : ریحانه مسافر زمان مورد نیاز مطالعه : 15 دقیقه تعداد بازدید : 250 بازدید۱. صندوق سرمایه گذاری چیست؟
صندوق سرمایه گذاری، یک نوع سازمان سرمایه گذاری است که با جمع آوری سرمایه گذاری از چندین سرمایه گذار، به صورت مشترک در انواع مختلف داراییها سرمایه گذاری میکند. این داراییها میتواند شامل سهام، اوراق بهادار، املاک و مستغلات و سایر داراییهای سرمایهای باشد. صندوقهای سرمایه گذاری برای افرادی مناسب هستند که به دلایل مختلفی مانند کمبود وقت یا عدم دسترسی به اطلاعات کافی، نمیتوانند به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند. با سرمایه گذاری در این صندوقها، این افراد امکان دستیابی به بازدهی بالاتر از سود بانکی را خواهند داشت.
صندوقهای سرمایه گذاری اغلب توسط مدیران سرمایه گذاری حرفهای با تجربه مدیریت میشوند که سعی در کسب بازدهی بهتر برای سرمایه گذاران دارند. به عنوان یکی از ابزارهای سرمایه گذاری، صندوقهای سرمایه گذاری برای افرادی که به دنبال سرمایه گذاری در بازار سرمایه هستند، مناسب هستند. همچنین، با سرمایه گذاری در چندین داراییها، صندوقهای سرمایه گذاری از ریسک پردازی مناسبی برای سرمایه گذاران برخوردارند.
خرید و فروش صندوق سرمایه گذاری به روشی بسیار ساده و قابل اجرا است. افراد میتوانند با مراجعه به بورس یا صرافیهای مجاز، ورودی لازم برای خرید صندوق سرمایه گذاری و فروش آن را در اختیار داشته باشند.
آموزش رایگان بورس
همین الان با وارد کردن اطلاعات خود در فرم، دوره آموزش بورس را به صورت رایگان دریافت نمایید.
اهمیت صندوق سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران
صندوق سرمایه گذاری یکی از بهترین و ایمن ترین راهها برای سرمایهگذاری مالی است. این صندوقها به سرمایهگذاران امکان میدهند تا با سرمایه گذاری در یک سبد از اوراق بهادار به طور غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند. بدون نیاز به دانش فنی و آشنایی با تحلیل بنیادی و فنی، سرمایهگذاران میتوانند از تجربه و دانش حرفهای مدیران صندوقهای سرمایه گذاری بهره ببرند.
با سرمایهگذاری در صندوق سرمایه گذاری، سرمایهگذاران به صورت مستقیم در شرکتها سرمایهگذاری نمیکنند، بلکه سهام صندوق را خریداری میکنند و از سود و زیان به دست آمده از سرمایهگذاری صندوق بهرهمند میشوند. این روش سرمایهگذاری برای افرادی که به دلیل کمبود وقت و اطلاعات کافی درباره بورس و سهامداری، ترجیح میدهند به صورت غیرمستقیم سرمایهگذاری کنند، بسیار مناسب است.
علاوه بر این، صندوق سرمایه گذاری به سرمایه گذاران این امکان را میدهد تا با سرمایه گذاری در یک صندوق، به تنوعپذیری بیشتری در سبد سرمایهگذاری خود دست یابند. به عبارت دیگر، با این کار، سرمایه گذاری خود را بین بیشترین شرکتهایی که در صندوق سرمایه گذاری حضور دارند، تقسیم کرده و بر خطر سرمایه گذاری خود کاهش میدهند. همچنین، با اینکه هزینههای مربوط به صندوق سرمایه گذاری ممکن است بالاتر از هزینههای سرمایهگذاری مستقیم در بورس باشد، اما در نظر داشته باشید که هزینههای مستقیم در بورس، ممکن است به دلیل نداشتن تجربه کافی، باعث ضرر سرمایهگذار شود.
در کل، صندوق سرمایه گذاری ابزاری موثر برای سرمایه گذاران است که به آنها امکان سرمایه گذاری در بورس را با تنوع بیشتر، بدون نیاز به داشتن اطلاعات و تجربه کافی و با ریسک کمتر میدهد. همچنین، با داشتن صندوق سرمایه گذاری، سرمایه گذار میتواند با بازدهی بالاتری نسبت به سود بانکی، به سود سرمایهگذاری خود دست یابد.
صندوق سرمایه گذاری مشترک
صندوق سرمایه گذاری مشترک (Mutual Funds)، بهعنوان یکی از مهمترین سازوکارهای سرمایهگذاری در بازارهای مالی شناخته میشود و میتواند برای سرمایهگذاران مختلف، بهویژه سرمایهگذاران مبتدی، شرایطی مساعدتر از نظر ریسک و بازده در بازارهای مالی را فراهم کند.
صندوق سرمایه گذاری مشترک، از دست عموم مردم، وجوهی را جمعآوری میکند و پرتفویی از اوراق بهادار و داراییهای دیگر تشکیل داده و با کمک نیروهای متخصص خود، به مدیریت این اوراق بهادار و داراییها میپردازد. عملکرد صندوقهای سرمایهگذاری، بستگی به عملکرد اوراق بهادار و داراییهای دیگری دارد که در پرتفوی سرمایهگذاری صندوق قرار دارند. به همین دلیل، عملکرد صندوقهای سرمایهگذاری بهطور مستقیم با عملکرد بازار سرمایه مرتبط است. با این حال، مدیریت صندوقهای سرمایهگذاری مشترک میتواند بر این عملکرد تأثیر بگذارد، به طوری که با کارکرد مناسب مدیریت، بازده سرمایهگذاری صندوق میتواند افزایش یابد.
یکی از مزایای برجسته سرمایهگذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک نسبت به خرید و فروش مستقیم اوراق بهادار توسط افراد، استفاده از تجربه و دانش مدیران حرفهای در مدیریت دارایی است. همچنین، سرمایهگذاران در این روش از ریسکهای مختلفی نظیر نقدشوندگی پایینتر، ریسک توقف معاملات در سهم، ریسک ورود به صفهای فروش متوالی و ریزش پیدرپی ارزش داراییها و سایر ریسکهای مرتبط با خرید و فروش مستقیم سهام مصون خواهند بود.
۲. مزایای صندوق های سرمایه گذاری
صندوقهای سرمایهگذاری دارای مزایای بسیاری برای سرمایهگذاران هستند. در زیر به برخی از این مزایا اشاره خواهیم کرد:
- سهولت سرمایهگذاری: صندوقهای سرمایهگذاری به سرمایهگذاران این امکان را میدهند تا بدون نیاز به داشتن دانش فنی و فرایندهای پیچیدهی سرمایهگذاری، به راحتی در پروژههای سرمایهای سرمایهگذاری کنند.
- امکان سرمایهگذاری با پول کم: صندوقهای سرمایهگذاری به سرمایهگذاران با اقتصاد متوسط و پول کم این امکان را میدهند تا به پروژههای سرمایهای سرمایهگذاری کنند.
- کاهش ریسک: با سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری، خطر سرمایهگذاری به شکل تکیه بر سهم یا اوراق بهادار خاص ریسک بیشتری دارد که با دارا بودن تعداد زیادی از داراییهای مختلف در صندوق، این ریسک به شدت کاهش مییابد.
- تنوع سرمایهگذاری در اوراق: صندوقهای سرمایهگذاری به سرمایهگذاران این امکان را میدهند تا در مجموعهای از اوراق بهادار سرمایهگذاری کنند. با این کار، سرمایهگذاران میتوانند از تنوع سرمایهگذاری در اوراق بهره ببرند و به ریسکهای سرمایهگذاری خود کاهش دهند.
- هزینههای کمتر: با سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری، هزینههای سرمایهگذاری بسیار کمتری نسبت به سرمایهگذاری مستقیم در بورس و یا بازارهای مختلف داراییها دارند.
- مدیریت حرفهای: صندوقهای سرمایهگذاری توسط مدیران حرفهای و با تجربه اداره میشوند که با مطالعه و بررسی متقاضیان سرمایه، بهترین راهکارهای سرمایهگذاری را برای سرمایهگذاران پیشنهاد میدهند.
- نقدشوندگی مناسب: نقدشوندگی مناسب نیز از دیگر مزایای صندوقهای سرمایهگذاری است. به دلیل اینکه سهام صندوقهای سرمایهگذاری قابل نقدشوندگی هستند، سرمایهگذاران میتوانند به سادگی سهام خود را خرید و فروش کنند و به دست آوردن نقدینگی در لحظهای که نیاز دارند، تسهیل میشود.
۳. نحوه سرمایه گذاری در صندوق و خرید سهام صندوق سرمایه گذاری
زمانی که شما نسبت به خرید سهام صندوق سرمایه گذاری اقدام میکنید، در واقع واحدهای سرمایهگذاری صندوق مورد نظرتان را خریداری میکنید. این عمل خرید واحدها در یک صندوق به عنوان “صدور” و هنگام فروش واحدها به عنوان “ابطال” شناخته میشود. قیمت صدور و ابطال واحدها در صندوقهای سرمایه گذاری بر اساس ارزش خالص دارایی یا NAV آن محاسبه میشود. به عبارت دیگر، ارزش خالص دارایی، مقدار کل داراییهای صندوق به تفکیک تعداد واحدهای سهام صندوق است. برای شروع معاملات در صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال، شما نیاز دارید به وبسایت صندوق مورد نظر خود مراجعه کنید و اطلاعات لازم درباره نحوه خرید، فروش و بازدهی آن را کسب کنید. سپس با مراجعه به نمایندگیها و شعب صندوق و پیشکارتهای مرتبط با آن، به صدور یا ابطال واحدهای سرمایهگذاری صندوق مورد نظر خود بپردازید. همچنین، واحدهای صندوق ETF را میتوان مانند سهام در ساعات معاملات بورس خرید و فروش کرد. برای این کار، داشتن کد بورسی الزامی است. در ساعات معاملات بازار سرمایه با جستجوی نماد صندوق مورد نظر، میتوانید به هر تعداد واحدهای صندوق دلخواه خود را بخرید یا بفروشید.
کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟
صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس نوع فعالیت، ترکیب داراییها و در نتیجه میزان ریسک و بازده به انواع مختلفی تقسیم میشوند. در واقع، هر یک از صندوقهای سرمایهگذاری به یکی از دو دسته “قابل معامله (ETF)” و “صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال” تعلق دارند. هر دسته نیز به انواع مختلفی همچون صندوقهای سهامی، مختلط، شاخصی، درآمد ثابت، اهرمی، صندوق تضمین اصل سرمایه و غیره تقسیم میشوند. به این ترتیب، سرمایهگذاران با توجه به سطح ریسکی که تمایل دارند بپذیرند، میتوانند در یکی از انواع سرمایهگذاری یا حتی در یک صندوق خاص سرمایهگذاری کنند. در هر صورت، شناخت نوع صندوق سرمایهگذاری و اطلاعاتی که در این زمینه دارید، به شما در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری کمک خواهد کرد.
حال که با نحوه سرمایه گذاری در صندوق و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری آشنا شدیم، انواع صندوق های سرمایه گذاری و ویژگی های آنها را بررسی می کنیم. در بخش بعد به مقایسه صندوق سرمایه گذاری نیز می پردازیم.
۴. انواع صندوق های سرمایه گذاری
صندوقهای سرمایهگذاری به چند دستهبندی تقسیم میشوند که هر کدام ویژگیها و ریسکهای خاص خود را دارند. در زیر به برخی از انواع رایج صندوق سرمایهگذاری اشاره میکنیم:
صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت، یکی از انواع صندوق سرمایهگذاری است که در آن بین ۷۰% تا ۹۰% از داراییهای صندوق را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود. باقیمانده داراییهای صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰%) در بورس سرمایه گذاری میشود.
صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت، به دلیل داشتن حداقل ریسک و سود تضمین شده، برای افرادی که ریسکپذیری پایینی دارند مناسب است. در این صندوقها، در دورههای از قبل معین شده (مثلا ماهانه یا ۳ ماه یکبار) به سرمایهگذاران خود سود پرداخت میشود.
قابلیت نقد شوندگی این صندوقها بالا است، به این معنا که سرمایهگذاران به راحتی میتوانند واحدهای صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنند. همچنین بیشتر این صندوقها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا یک نهاد مالی معتبر است. این ضامن باعث آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایهگذاران میشود.
مهمترین مزیت صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت، تضمین حداقل سود به سرمایهگذاران است. بدین ترتیب، سرمایهگذارانی که به دنبال سرمایهگذاری با ریسک کم و در عین حال بازدهی مناسب هستند، میتوانند به این نوع صندوقها سرمایهگذاری کنند.
صندوق سرمایه گذاری سهامی
صندوق سرمایه گذاری سهامی یکی از انواع صندوقهای سرمایه گذاری است که حداقل ۷۰% از داراییهای خود را در سهام سرمایه گذاری میکند. این نوع از صندوقها، با توجه به اینکه بخش قابل توجهی از داراییهایشان در بورس سرمایه گذاری میشود، دارای ریسک بیشتری نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت هستند و حداقل سود تضمین شده ندارند.
اما در عوض، با سرمایه گذاری در این نوع صندوقها، سرمایه شما توسط یک تیم تحلیلی با مدیریت حرفهای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری، در بورس سرمایه گذاری میشود. به همین دلیل، این نوع از صندوقها بیشتر مناسب افرادی هستند که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند، اما فرصت یا اطلاعات کافی برای این کار را ندارند.
از طرف دیگر، صندوق سرمایه گذاری سهامی، بازدهی بیشتری نسبت به صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت دارد؛ مثلا در مواقعی که وضعیت بورس مناسب است، میزان بازدهی و سودآوری این صندوقها نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت قابل مقایسه نیست. بسیاری از این صندوقها ضامن نقد شوندگی هم دارند که به سرمایهگذاران اطمینان بیشتری میدهد.
صندوق سرمایه گذاری مختلط
صندوق سرمایهگذاری مختلط، یک نوع از صندوقهای سرمایهگذاری است که حداکثر ۶۰ درصد از داراییهای خود را در سهام سرمایهگذاری میکند و حداقل ۴۰ درصد از داراییهای صندوق در اوراق به درآمد ثابت، مانند اوراق مشارکت و سپردههای بانکی، سرمایهگذاری میشود.
از لحاظ سطح ریسک، صندوق سرمایهگذاری مختلط بین صندوقهای سرمایهگذاری در سهام و صندوقهای درآمد ثابت قرار میگیرد. بنابراین، این نوع صندوقهای سرمایهگذاری به افرادی با سطح ریسک متوسط توصیه میشود، زیرا بیش از نیمی از داراییهای آن در سهام سرمایهگذاری میشود و برای تعدیل این ریسک، حداقل ۴۰ درصد از داراییهای صندوق در اوراقی که درآمد ثابتی دارند، سرمایهگذاری میشود.
صندوقهای سرمایهگذاری مختلط پتانسیل بازدهی بیشتری نسبت به صندوقهای درآمد ثابت دارند، اما به دلیل سرمایهگذاری بخشی از داراییها در سهام، حداقل سود تضمین شده ندارند. بسیاری از این صندوقها ضامن نقدشوندگی دارند، که این به معنی این است که در صورت نیاز به پول نقد، سهمهای صندوق را به قیمت بازار به فروش میرسانند.
صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)
صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) یک نوع سرمایه گذاری که مشابه صندوق سرمایه گذاری می باشد، اما معاملات آن در بورس صورت میگیرد. ETF در واقع یک صندوق سرمایه گذاری بازاریابی شده است که به عنوان یک سهم در بورس قابل خرید و فروش است. با خرید یک سهم ETF، سرمایه گذاری شما در قابلیت های متنوعی از ارز، سهام، ارزش گذاری جایگزین و سایر داراییها، تنوع خواهد داشت.
ETF ها در ابعاد مختلف و با محتوای سرمایهگذاری متنوع وجود دارند، به عنوان مثال شما می توانید ETF های متمرکز بر شاخص های بازار سهام، بدهی بلندمدت، طلا، نفت و دیگر محصولات را پیدا کنید. ETF ها قابلیت خرید و فروش در هر زمان برای سرمایه گذاران را فراهم می کنند و معمولاً دارای کارمزد تراکنش کمتری هستند.
در کل، ETF ها برای سرمایه گذارانی که میخواهند به سرمایه گذاری در بورس فکر کنند ولی نمیخواهند در معرض خطر بودند و در عین حال دارایی هایی را برای تنوع در سبد سرمایه گذاری خود داشته باشند، مناسب هستند.
صندوق سرمایه گذاری در طلا
صندوق سرمایه گذاری در طلا، یکی از گزینه های سرمایه گذاری محبوب در بین سرمایه گذاران است که به کمک آن می توان در برابر نوسانات بازار مقاومت کرد و ارزش سرمایه خود را حفظ کرد. این صندوقها، با خرید و فروش سپردههای سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که معمولا در بورسهای معتبر پذیرفته میشوند، به کسب بازدهی میپردازند. در این حالت، سرمایه گذاران، نگرانی های مربوط به مشکلاتی مانند گم شدن یا ربوده شدن طلا و سکه را نخواهند داشت.
همچنین، صندوقهای سرمایه گذاری در طلا میتوانند مازاد داراییهای خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپردهها و گواهیهای سپرده بانکی نیز سرمایهگذاری کنند. بنابراین، این صندوقها یک گزینه مناسب برای سرمایهگذارانی هستند که میخواهند به طور مستقیم در بازار طلا سرمایهگذاری کنند، اما همچنین از امنیت بیشتری برای سرمایه خود نسبت به خرید مستقیم طلا و سکه برخوردار شوند.
صندوقهای سرمایهگذاری نیکوکاری
صندوقهای سرمایهگذاری نیکوکاری، یک روش جدید و جذاب از سرمایهگذاری نیکوکارانه را فراهم میکنند. افرادی که قصد حمایت از این اهداف نیکوکارانه را دارند، میتوانند بهجای پرداخت پولی که پس از یکبار پرداخت و هزینه شدن به پایان میرسد، در این صندوقها سرمایهگذاری کنند و سود ناشی از این سرمایهگذاری به صورت همیشگی به آن هدف اختصاص مییابد. همچنین، فرد میتواند بخشی از سود ناشی از این سرمایهگذاری را برای خود و بخش دیگر برای آن هدف در نظر بگیرد.
با توجه به اینکه در این شیوه سرمایهگذاری، بخشی از سود ناشی از سرمایهگذاری به مقاصد نیکوکارانه اختصاص داده میشود، صندوقهای سرمایهگذاری نیکوکاری یک فرصت مناسب برای افرادی هستند که میخواهند در کنار سودآوری، به نیکوکاری و حمایت از اهداف مفید و نیکوکارانه نیز بپردازند.
صندوق سرمایه گذاری جسورانه
صندوق سرمایهگذاری جسورانه یک نوع صندوق سرمایهگذاری است که بر اساس معیارهایی نظیر نوآوری، ریسکپذیری، پتانسیل رشد و سودآوری بالا، به سرمایهگذاری در کسب و کارهای نوپا و نوآورانه میپردازد. این صندوقها در مقایسه با صندوقهای سرمایهگذاری معمولی، ریسک بالاتری را در پذیرش پروژههای جدید و بدون سابقه، بهعنوان یکی از شاخصهای برجستهی خود قرار میدهند. در واقع، صندوق سرمایهگذاری جسورانه، تلاش میکند با حمایت از کسب و کارهای نوآورانه، زمینهی بروز و پیشرفت صنایع و بازارهای جدیدی را فراهم کند.
یکی از مزایای سرمایهگذاری در صندوق جسورانه، این است که سرمایهگذاران میتوانند از دانش و تجربیات سرمایهگذاران حرفهای و ناشناختهترین کسب و کارها بهرهمند شوند و با این رویکرد مخاطبین جدید را بدست آورند. با توجه به اینکه بسیاری از کسب و کارهای جدید، موفقیت خود را در دوران اولیهی فعالیت کسب میکنند، سرمایهگذاری در صندوق جسورانه میتواند به یکی از راههای پرسود سرمایهگذاری تبدیل شود.
صندوق سرمایه گذاری شاخصی
صندوقهای شاخصی با هدف پیروی از یک شاخص خاص بورس ایجاد میشوند. این صندوقها تلاش میکنند تا پرتفوی خود را به گونهای تشکیل دهند که مشابه آن شاخص شود. به همین دلیل، نوساناتی شبیه به آن شاخص را نشان میدهند. صندوقهای شاخصی از ریسک مدیریت بسیار کم و هزینههای مدیریتی کم برخوردارند، به دلیل اینکه نیازی به انتخاب سهام یا مدیریت پرتفوی خاص ندارند و به طور خودکار با پیروی از شاخص، تنظیم میشوند. این صندوقها گزینهی مناسبی برای سرمایهگذارانی هستند که به دنبال سرمایهگذاری در بورس و درک سریعتر نوسانات بازار هستند.
صندوقهای سرمایه گذاری پروژه
صندوق سرمایه گذاری پروژه، یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری است که برای تأمین مالی پروژه های صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی و سایر پروژه های دارای توجیه اقتصادی، سرمایه گذاری می کند. هدف اصلی این صندوق ها، جمع آوری سرمایه از سرمایه گذاران و سپس اختصاص آن به سرمایه گذاری در پروژه هایی است که درآمد خوبی را در پی دارند و برای سرمایه گذاران بازدهی قابل توجهی دارند. این نوع صندوق سرمایه گذاری، معمولاً از سرمایه گذاری در پروژه های بلندمدت و سرمایه بالا استفاده می کند و با بهره گیری از توانمندی های مدیریتی حرفه ای، موجب ایجاد سوددهی قابل توجه برای سرمایه گذاران خود می شود.
صندوق سرمایه گذاری زمین و ساختمان
صندوقهای سرمایهگذاری زمین و ساختمان یک نوع از صندوقهای سرمایهگذاری هستند که با هدف جذب سرمایه از سرمایهگذاران خرد و حقیقی برای سرمایهگذاری در پروژههای بزرگ ساختمانی تشکیل میشوند. این نوع صندوقها برای سرمایهگذاری در بخش مسکن، زمین و ساختمان ساخته شدهاند و معمولاً امکاناتی مانند تحقیق، توسعه، ساخت و بهرهبرداری از املاک و مستغلات مسکونی، تجاری و صنعتی را فراهم میکنند. با استفاده از این صندوقها، سرمایهگذاران خرد میتوانند به طور مستقیم در پروژههای ساختمانی بزرگی که معمولاً نیاز به سرمایه بالایی دارند، سرمایهگذاری کنند و از درآمدزایی مستقیم و غیرمستقیم آنها بهرهمند شوند.
صندوق بازارگردانی
صندوقهای سرمایهگذاری بازارگردانی با هدف خرید و فروش اوراق بهادار با تعهدات بازارگردانی آن اوراق تأسیس شدهاند. بازارگردان سعی میکند با نگهداشتن سهم در یک حد متعادل، از بهوجود آمدن صفهای خرید و فروش جلوگیری کند و قیمت سهم را به سمت قیمت ذاتی آن سوق دهد. این نوع صندوقها برای سرمایهگذارانی که میخواهند در بورس سرمایه سرمایهگذاری کنند، اما نمیخواهند با مشکلات و پیچیدگیهای مربوط به خرید و فروش مستقیم اوراق بهادار مواجه شوند، مناسب هستند.
۵. جمع بندی
صندوقهای سرمایهگذاری به عنوان یک ابزار مهم در بازار سرمایه و سرمایهگذاری شناخته میشوند. این صندوقها بر اساس نوع فعالیت، ترکیب داراییها، میزان ریسک و بازده به انواع مختلفی تقسیم میشوند. صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) و صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال دو دسته اصلی صندوقهای سرمایهگذاری هستند. هر کدام از این دستهها نیز به انواع مختلفی همچون سهامی، مختلط، شاخصی، درآمد ثابت، اهرمی، صندوق تضمین اصل سرمایه و … تقسیم میشوند.
سرمایهگذاران با در نظر گرفتن ریسک سرمایهگذاری خود میتوانند در یک یا انواع آن سرمایهگذاری کنند. در این راستا، انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری نیازمند آشنایی با انواع آنها و شناخت دقیق ریسک و بازده آنهاست. همچنین، درک نحوه عملکرد و هزینههای مربوط به صندوقهای سرمایهگذاری نیز برای سرمایهگذاران بسیار حائز اهمیت است.
دیدگاه کاربران
بدون دیدگاه