صرافی کرو فایننس curve finance چیست؟

1. صرافی کرو فایننس چیست؟

کرو فایننس (Curve Finance) یک صرافی غیرمتمرکز است که برای تبادل و تجارت استیبل‌کوین‌ها طراحی شده است. این صرافی در سال ۲۰۲۰ راه‌اندازی شد و به طور اصلی بر روی استیبل‌کوین‌های مبتنی بر اتریوم تمرکز دارد.

کرو فایننس برای کاربران، امکان مبادله استیبل‌کوین‌های مختلف را با حداقل هزینه و تفاوت قیمتی کمتر فراهم می‌کند. استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتال هستند که به صورت مستقیم به ارزهای معیاری مانند دلار آمریکا مرتبط هستند و تلاش می‌کنند تا پایداری قیمت را حفظ کنند. استفاده از استیبل‌کوین‌ها به کاربران امکان می‌دهد تا از نوسانات قیمت زیاد در بازارهای رمزارزی در دوران معاملات خود جلوگیری کنند.

هدف اصلی صرافی غیرمتمرکز کرو فایننس ارائه نرخ‌های تبادل بهتر و پایدارتر بین استیبل‌کوین‌ها است. برای دستیابی به این هدف، از الگوریتم‌های منحنی بیضوی استفاده می‌کند که باعث کاهش اسپردهای نقدی و کاهش هزینه‌های تبادل می‌شود.

استیبل‌کوین‌ها در صنعت DeFi نقش بسیار مهمی را ایفا می‌کنند. این ارزهای دیجیتال پایدار، به عنوان جایگزینی برای ارزهای معمولی (مانند دلار آمریکا یا یورو) در دنیای رمزارزی عمل می‌کنند.

استیبل‌کوین‌ها راهی را برای جذب مبتدیان به دنیای کریپتو بدون نیاز به خرید مستقیم ارزهای دیجیتال فراهم می‌کنند. با استفاده از استیبل‌کوین‌ها، کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال را با یک دارایی پایدار و قابل پیگیری تعویض کنند که به ارزش ارزهای معمولی مرتبط می‌شود. این کار به مبتدیان امکان می‌دهد به راحتی و بدون نیاز به دانش عمیق در زمینه رمزارزی، در بازار کریپتو مشارکت کنند.

علاوه بر امکان تبادل استیبل‌کوین‌ها، کرو فایننس یک اکوسیستم تشویقی برای شرکت‌کنندگان فراهم می‌کند. با تامین نقدینگی در معاملات، کاربران می‌توانند درآمدی از کارمزد‌های معاملات کسب کنند و در عوض توکن حاکمیتی صرافی که با نام CRV شناخته می‌شود دریافت کنند. توکن CRV در صرافی مبادله می‌شود و امکان استفاده از آن را به کاربران می‌دهد.

مهمترین ویژگی صرافی کرو فایننس curve finance این است که به طور کامل غیرمتمرکز است، به این معنی که تمامی معاملات و عملیات صرافی به صورت مستقیم بین کاربران انجام می‌شود، بدون واسطه مرکزی. این امر به کاربران امکان می‌دهد کنترل کامل بر دارایی‌هایشان را در دست داشته باشند و در عین حال مزایای امنیت و شفافیت صرافی غیرمتمرکز را بهره‌برداری کنند.

آموزش رایگان ارز دیجیتال در نیم ساعت

همین الان با وارد کردن اطلاعات خود در فرم، دوره آموزش ارز دیجیتال را به صورت رایگان دریافت کرده و 10/000 تومان شارژ هدیه دریافت نمایید.

رمز عبور موقت همان شماره موبایل خواهد بود

ثبت نام فوری و دریافت دوره رایگان

تاریخچه پلتفرم Curve Finance

مایکل ایگورو (Michael Egorov) مدیر اجرایی پلتفرم کرو فایننس، در تاریخ ۱۰ نوامبر ۲۰۱۹ وایت‌پیپر پروژه را منتشر کرد که در آن پلتفرم کرو فایننس را با نام StableSwap معرفی کرد. او همراه با تیم توسعه‌ی خود از ماه دسامبر سال ۲۰۱۹ به کار بر روی این پروژه DeFi پرداختند. تقریباً یک ماه بعد، در ژانویه سال ۲۰۲۰، پلتفرم صرافی غیرمتمرکز Curve Finance راه‌اندازی شد.

توکن CRV

توکن CRV (Curve Token) یک توکن ERC-20 است که به عنوان توکن اصلی در پروتکل کرو فایننس curve finance استفاده می‌شود. این توکن در تاریخ ۲۴ آگوست ۲۰۲۰ به صورت رسمی عرضه شده است.

رمزارز CRV برای تشویق تامین‌کنندگان نقدینگی در پروتکل Curve Finance طراحی شده است. هر زمانی که یک فرد دارایی‌های خود را به پروتکل Curve می‌فرستد و در آن استیک می‌کند، توکن CRV به عنوان پاداش به وی اختصاص داده می‌شود. میزان تولید توکن CRV برای هر تامین‌کننده نقدینگی متفاوت است و به نسبت مقدار دارایی او از استخرهای Curve محاسبه می‌شود.

توکن CRV در حال حاضر سه کاربرد اساسی دارد:

1. رای‌دهی (Voting): ارز دیجیتال CRV به حق دارندگان آن امکان رای‌دهی در تصمیم‌گیری‌های مربوط به Curve DAO را می‌دهد. این توکن‌ها به عنوان توکن حاکمیتی یا Governance Token عمل می‌کنند و قدرت رأی دهنده در تصمیم‌گیری‌های پروتکل را نشان می‌دهند.
2. استیکینگ (Staking): برای شرکت در تصمیم‌گیری‌های Curve DAO، کاربران باید توکن CRV خود را استیک کنند و توکن veCRV را دریافت کنند. میزان استیک شده CRV که با نام veCRV شناخته می‌شود، تعیین کننده قدرت رأی کاربر در تصمیم‌گیری‌های Curve DAO است. هرچه میزان استیک شده CRV بیشتر باشد، قدرت رأی کاربر در تصمیم‌گیری‌ها بیشتر خواهد بود.
3. ممنتوم (Momentum): ممنتوم یا عامل سرعت به معنای این است که هرچه مدت زمان استیک شدن CRV برای یک کاربر بیشتر باشد، او بیشترین تأثیر را در تصمیم‌گیری‌های Curve DAO خواهد داشت. این مفهوم زمانی استفاده می‌شود که استیک شدن CRV به مدت طولانی‌تر به عنوان عامل تأثیرگذار در حاکمیت پروتکل محسوب می‌شود.

با این کاربردها، توکن CRV در پروتکل کرو فایننس نقش مهمی در تشویق مشارکت کاربران و تعیین سیاست‌های پروتکل دارد.

توکن veCRV

توکن veCRV (Vote-escrowed CRV) مخفف ارز دیجیتال CRV است که به مدت زمان مشخصی در پروتکل Curve Finance قفل شده‌اند. این توکن‌ها میزان قدرت رأی‌دهی کاربران در تصمیم‌گیری‌های Curve DAO را تعیین می‌کنند. با قفل کردن توکن‌های CRV و دریافت veCRV، کاربران می‌توانند بهره‌وری بیشتری از حاکمیت پروتکل ببرند و در مواردی مانند رای دادن در تصمیم‌گیری‌های پروتکل، افزایش پاداش، دریافت کارمزد معاملات و دریافت ایردراپ (airdrop) استفاده کنند.

مدت زمانی که توکن‌های CRV قفل می‌شوند، به دلخواه کاربران است و می‌توانند زمان مورد نظر خود را انتخاب کنند. هرچه زمان قفل شدن بیشتر باشد، تعداد و مقدار توکن‌های veCRV دریافتی نیز بیشتر خواهد بود. استفاده از توکن‌های veCRV مزایایی از جمله دریافت کارمزد معاملات براساس حجم معاملات و سود سالانه حاصل از این کارمزد را به هولدرها می‌بخشد.

اگرچه استفاده از توکن‌های veCRV همچنان در حال رشد است، اما به دلیل پیچیدگی پروتکل Curve و نیاز به آشنایی بیشتر، استفاده از آن‌ها هنوز محدود است. با این حال، با افزایش فهم و توجه به این توکن، استفاده از آن به طور پیوسته در حال افزایش است و بسیاری از فارمرها به پتانسیل آن پی برده‌اند.

2. مزایا و معایب صرافی غیرمتمرکز کرو فایننس

صرافی Curve Finance دارای مزایا و معایبی است که در زیر به آنها اشاره می‌کنیم:

مزایا:

1. استخرهای متعدد: Curve Finance دارای استخرهای مختلفی است که به تبادل و مبادله ارزهای رمزنگاری شده (Cryptocurrency) با لغزش کم میان آنها کمک می‌کند. این استخرها به دلیل متمرکز بودن بر روی استیبل کوین‌ها، برای معاملات استیبل کوین بهترین انتخاب هستند.
2. تراکنش مستقیم: Curve Finance تراکنشات مستقیم بین کاربران را فراهم می‌کند، بدون اینکه نیاز به واسطه‌گری داشته باشد. این امر باعث کاهش هزینه‌ها و زمان لازم برای انجام معاملات می‌شود.
3. امنیت بالا: صرافی Curve Finance بر اساس قراردادهای هوشمند بر روی بلاکچین عمل می‌کند که امنیت بالایی را به کاربرانش ارائه می‌دهد. این به معنای کاهش خطرات امنیتی و احتمال وقوع حملات سایبری است.
4. قدرت رای‌گیری تأثیرگذار: کسانی که دارای تعداد زیادی توکن veCRV هستند، قدرت رای‌گیری تأثیرگذار در توزیع جوایز CRV دارند. این امر به کاربران امکان می‌دهد بر سیاست‌ها و تصمیم‌گیری‌های این پروتکل تأثیر بگذارند.
5. بدون نیاز به مجوز: هر فردی می‌تواند یک استخر نقدینگی راه‌اندازی کند و در فعالیت‌های Curve Finance شرکت کند. این امر از بابت آزادی و انعطاف بیشتری برخوردار است.
6. الگوریتم‌های پیشرفته: Curve Finance از الگوریتم‌های پیشرفته برای مدیریت استخرها و بهینه‌سازی معاملات استفاده می‌کند. این الگوریتم‌ها باعث کاهش لغزش، بهبود قیمت‌دهی و افزایش کارایی در مبادلات می‌شوند.

معایب:

1. بی‌ثباتی استخرها: استخرهای Curve Finance به دلیل حساسیت بالا نسبت به نقدینگی و ارزش استیبل کوین‌ها، ممکن است در مواجهه با نوسانات قیمتی و تغییرات بازار به طور ناگهانی ریزش داشته باشند. این مسئله می‌تواند برای تامین‌کنندگان نقدینگی و کاربران تحت تأثیر قرار گیرد.
2. کارمزدهای ورود و معامله بالا: هزینه‌های مربوط به ورود و خروج از استخرها و همچنین کارمزدهای معاملات در Curve Finance ممکن است نسبت به برخی صرافی‌های دیگر بالاتر باشد. این مسئله می‌تواند برای کاربرانی که تعداد زیادی معامله انجام می‌دهند تأثیر قابل توجهی داشته باشد.
3. کمبود حجم و نبود زوج معاملاتی: Curve Finance اغلب بر روی استیبل کوین‌ها تمرکز دارد و انتخاب گسترده‌تری از زوج‌های معاملاتی در مقایسه با برخی صرافی‌های دیگر ندارد. این مسئله ممکن است محدودیتی برای کاربرانی با تمایل به مبادله ارزهای دیگر ایجاد کند.
4. پیچیدگی فنی: Curve Finance به عنوان یک پروتکل پیچیده و مبتنی بر قراردادهای هوشمند عمل می‌کند. این مسئله ممکن است موجب دشواری در استفاده برخی کاربران نیوفتد و نیازمند آشنایی و فهم مفاهیم فنی بیشتر باشد.

3. صرافی کرو فایننس چگونه کار می‌کند؟

پروتکل کرو فایننس با استفاده از استخرهای نقدینگی عمل می‌کند و از الگوریتم بازارساز خودکار (AMM) برای تعیین قیمت و انجام مبادلات استفاده می‌کند. در استخرهای نقدینگی مانند یونی‌سواپ، قیمت رمزارزها بر اساس الگوریتم حاصل ضرب ثابت (x * y = cte) محاسبه می‌شود.

تامین‌کنندگان نقدینگی (Liquidity Providers) در کرو فایننس، توکن‌های خود را در استخرهای نقدینگی واریز می‌کنند. سپس تریدرها می‌توانند با استفاده از این استخرها، توکن‌ها را جابجا کنند و مبادلات را انجام دهند. تعیین قیمت توکن‌ها و اجرای مبادلات در Curve Finance از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود تا AMM بتواند قیمت را در محدوده تعیین شده توسط الگوریتم بازارساز خود تعادل کند.

علاوه بر استخرهای نقدینگی، Curve Finance همکاری با پلتفرم وام‌دهی Compound دارد. این همکاری به وام‌دهندگان امکان می‌دهد ارز دیجیتال خود را در استخر وام‌دهی واریز کرده و درآمد از وام و کارمزد معاملات را کسب کنند. با این حال، باید توجه داشت که سود بالاتر به همراه ریسک بیشتری برای وام‌دهندگان همراه است.

4. نحوه کسب درآمد از پروتکل Curve Finance

یکی از راه‌های کسب درآمد از پروتکل Curve Finance، تبدیل شدن به LP (Liquidity Provider) در استخرهای نقدینگی مربوطه است. با وارد کردن دارایی‌های خود به استخرها، شما به عنوان یک LP عمل می‌کنید و به تأمین نقدینگی در این استخرها کمک می‌کنید.

با تأمین نقدینگی در استخرها، شما به عنوان LP سود کسب خواهید کرد. این سود ممکن است از افزایش قیمت بیتکوین و یا از پاداش‌هایی که به عنوان جایزه به LP پرداخت می‌شود، تأمین شود. به عنوان مثال، با وارد کردن استیبل کوین‌های پشتوانه دلار آمریکا یا با وارد کردن بیتکوین، شما هم از رشد قیمت بیتکوین سود خواهید برد و هم از پاداشی که به عنوان LP به شما تعلق می‌گیرد، بهره خواهید برد.

استخرهای نقدینگی موجود در پروتکل کرو فایننس

• استخر Compound یا Compound pool
• استخر USDT یا USDT Pool
• PAX Pool
• Y Pool
• renBTC Pool
• sBTC Pool
• bUSD Pool
• sUSD Pool
• HBTC Pool
• 3pool
• Gusd pool
• usdk pool
• husd pool
• و…

پکیج آموزش ارز دیجیتال

در پکیج آموزش ارز دیجیتال قدم به قدم همراه با پشتیبان اختصاصی خود به ۱.مقدمات و اصطلاحات ارز دیجیتال ۲.نحوه تحلیل فاندامنتال، کیف پول ها و صرافی ها ۳.الگوهای نموداری و پرایس اکشن و اندیکاتورها و استراتژی‌های معاملاتی مسلط ...

%50 تخفیف

5.000.000 تومان

2.500.000 تومان

بررسی و خرید دوره

5. نحوه استفاده از صرافی کرو فایننس curve finance

در این بخش به بررسی کار با صرافی کرو فایننس curve finance و آموزش استفاده از این پروتکل میپردازیم. صرافی غیرمتمرکز کرو فایننس از کیف پول هایی مانند لجر، تراست ولت، متامسک و اتمیک ولت پشتیبانی میکند. زیرا رمزارز CRV بر روی شبکه اتریوم عرضه شده و کیف پول‌هایی که از این شبکه پشتیبانی می‌کنند، باید قابلیت نگهداری این توکن را داشته باشند. در ادامه نحوه اتصال به کیف پول در پلتفرم کرو فایننس را شرح میدهیم.

اتصال کیف پول به صرافی Curve Finance

ابتدا برای استفاده از صرافی کرو فایننس با استفاده از مرورگر  خود به آدرس Curve.fi رفته و بر روی گزینه Connect Wallet کلیک کروه و کیف‌ پول خود را انتخاب کنید.

ما کیف پول متامسک را انتخاب می‌کنیم. پس از انتخاب کیف پول، باید رمز عبور خود را وارد کرده و سپس روی Connect کلیک کنید.

ترید در صرافی کرو فایننس curve finance

در این مرحله ابتدا باید جفت ارزی را که قصد مبادله آن را دارید، انتخاب کنید. به این نکته توجه کنید که پلتفرم کرو فایننس تنها از استیبل‌کوین‌های مبتنی بر شبکه اتریوم مانند

• DAI
• USDT
• USDC
• GUSD
• TUSD
• BUSD
• UST
• و…

پشتیبانی می‌کند.

بعد از انتخاب جفت ارز مورد نظر، بر روی گزینه Advanced Options کلیک کرده تا هزینه کارمزد (gas) و میزان لغزش (slippage) را مشخص کنید.

در نهایت پس از بررسی اطلاعات، بر روی گزینه Sell کلیک کرده و سپس در پنجره باز شده گزینه Confirm را بزنید تا عملیات مبادله انجام شود.

اضافه کردن نقدینگی به استخر نقدینگی

پلتفرم کرو فایننس به تامین‌کنندگان نقدینگی امکان واریز وکن‌های رمزارزی در چند استخر نقدینگی (LP) را می‌دهد. استخرهای نقدینگی Curve گاهی اوقات بیشتر از 2 توکن هستند.

افراد با افزودن دارایی به استخرهای نقدینگی، توکن‌های veCRV را به میزان سهم خود دریافت خواهند کرد. همچنین با لغو نقدینگی در هر زمان، می توانند دارایی‌های خود را دریافت کنند.

برای افزودن نقدینگی، ابتدا وارد سایت صرافی کرو فایننس شده و بر روی گزینه pools کلیک کنید. سپس بر روی گزینه Deposit کلیک کرده و مقدار دارایی مورد نظر خود جهت تامین نقدینگی را وارد کنید.

سپس اطلاعات خواسته شده (مقدار توکن‌هایی که قصد واریز دارید، مقدار کارمزد گس و میزان حداکثر لغزش) را وارد کرده و بر روی گزینه Deposit کلیک کنید.

6. کارمزدهای پروتکل curve finance

در صرافی کرو فایننس برای معامله و برداشت توکن ها باید کارمزد بپردازید. در مبادله استیبل‌کوین‌ها در Curve Finance، کارمزد تراکنش و بالانس مجدد قیمت دریافت می‌شود. این کارمزدها معمولاً به اندازه‌ای کوچک هستند و معمولاً در حدود 0.04 درصد تراکنش است. این نرخ‌ها به طور کلی برای صرافی‌ها قابل قبول و معقول هستند.

قبل از انجام تراکنش یا مبادله، Curve Finance مجموع مقدار دریافتی و کارمزد را به شما نمایش می‌دهد. این کارمزدها برای پشتیبانی از عملکرد صرافی و تأمین نقدینگی استخرها و مدیریت آنها استفاده می‌شود.

در Curve Finance، کارمزد واریز و برداشت توکن‌ها به نسبت یکسان و برابر با صفر است. این به این معنی است که شما می‌توانید توکن‌های خود را به صورت بدون کارمزد واریز و برداشت کنید. اما وقتی که تنها یک کوین را واریز یا برداشت می‌کنید (به عنوان مثال، یک توکن DAI)، برای انجام این عملیات باید کارمزد معامله را پرداخت کنید. این کارمزد برابر با 50 درصد کارمزد معامله است.

7. نتیجه گیری

کرو فایننس curve finance یک صرافی غیرمتمرکز است که بر پایه تکنولوژی بلاکچین عمل می‌کند. این صرافی از الگوریتم بازارساز خودکار (AMM) استفاده می‌کند که با استفاده از قیمت‌گذاری فرمولی، تبدیل دارایی‌ها را در یک محدوده تقریباً مشابه قیمتی انجام می‌دهد. این صرافی به تامین نقدینگی و استفاده از لیکویدیتی پروتکل‌های مختلف در اکوسیستم دیجیتال کمک می‌کند.

با تبدیل شدن به یک liquidity provider در Curve Finance، شما می‌توانید درآمد کسب کنید. با وارد کردن دارایی‌های استیبل یا بیت کوین به پروتکل، هم از افزایش قیمت بیت کوین سود می‌برید و هم به عنوان LP به شما پاداش پرداخت می‌شود.